Los fondos aportan el 17,5% del ahorro financiero de las familias
El ahorro financiero bruto (activos financieros totales) de las familias españolas se situó en 3,65 billones€ en el segundo trimestre de 2026, según datos de las cuentas financieras de la economía española difundidos por el Banco de España. En el segundo trimestre del año, los hogares españoles incrementaron su balance de activos financieros un 5,1% (177.942 millones€) respecto al primer trimestre de 2026. En el acumulado del año, el saldo de activos financieros de las familias españolas aumentó en 194.404 millones (5,6% más que en el último trimestre de 2025).
Por tipo de activo, la representación de las Instituciones de Inversión Colectiva (Fondos y Sociedades de Inversión) en el conjunto del ahorro financiero de los hogares alcanza un nuevo máximo histórico hasta el 17,5% del total de activos financieros. Hasta junio, el volumen total de IIC en manos de los hogares ha experimentado un crecimiento del 8,3% y se sitúa en los 639.042 millones.
Durante el segundo trimestre de 2026, los hogares españoles adquirieron activos financieros por importe de 48.189 millones. En términos acumulados de los dos primeros trimestres del año, las adquisiciones netas de activos financieros por parte de las familias ascendió a 71.507 millones.
Por instrumentos, los Fondos de Inversión acumularon buena parte del conjunto de operaciones hasta junio de 2026 (25.180 millones), liderando las adquisiciones netas de los activos financieros durante los últimos tres años y medio.
El volumen de endeudamiento de las familias en términos absolutos mantuvo su ritmo de crecimiento en el 4,9% interanual (hasta los 833.276 millones de euros), si bien la ratio en términos de PIB a precios de mercado se mantiene en mínimos de los últimos 25 años (47,9% del PIB).
La riqueza financiera neta (activos menos pasivos) de los hogares experimentó en el segundo trimestre de 2026 un nuevo incremento del 5,7% (6% en el conjunto del año), situándose en máximos históricos hasta los 2,81 billones€.
