Miguel Ángel Valero
Después de digerir una decena de adquisiciones tanto en España como en Portugal, Abanca se centrará en el crecimiento orgánico. Su presidente, Juan Carlos Escotet, explica en la presentación de resultados del primer semestre que "el mercado ha cambiado de forma considerable", que la mejora de la rentabilidad y las expectativas de los mercados han elevado el valor de los bancos. El rastreo de posibles oportunidades va "en nuestro ADN, siempre estamos analizando el mercado, pero no vemos opciones en el horizonte del corto y medio plazo", subraya.
"Nuestro enfoque en este momento está muy orientado a desarrollar el crecimiento orgánico. Tenemos capacidad para lograrlo. Los números del primer semestre hablan caramente en esa dirección. Y es donde vamos a concentrar el mayor esfuerzo", subraya.
"Hemos batido al sector en todas las líneas de negocio. Hemos sido capaces de ganar cuota de mercado, especialmente en Seguros Generales, en captación de recursos de clientes, y en fondos de inversión", resalta.
Ahora el objetivo es ser "un banco realmente ibérico", lo que exige lograr un "mayor peso" en las zonas de expansión, con la "prioridad" de la "diversificación hacia Portugal". Otra línea estratégica es la apuesta de ser "100% digital" con B100, que "francamente está superando objetivos": ha logrado multiplicar el número de clientes por dos, y ya supera los 136.000; multiplica pro 1,6 su volumen de negocio, 1.400 millones€, gracias a los nuevos lanzamientos de fondos de inversión, el préstamo B100, y "al cumplimiento de la promesa de valor en todos los temas medioambientales y sociales". "La apuesta por B100 tiene todo el sentido estratégico y aprovecha la tendencia de los mercados internacionales en el crecimiento de los neobancos", insiste el presidente de Abanca.
Abanca obtuvo en el primer semestre de 2026 un beneficio antes de impuestos de 501 millones€, un 3,7% más que el ejercicio anterior. El beneficio después de impuestos se situó en 386 millones, un 9,6% menos debido al incremento de la tasa fiscal efectiva provocado por el menor uso de créditos fiscales. La rentabilidad se situó en el 12,2%, con una elevada holgura sobre el coste del capital.
Ha incorporado en el semestre más de 77.000 nuevos clientes en el conjunto de España y Portugal, el 71% en áreas distintas a su zona de origen. Los recursos de clientes crecieron un 7,2%, hasta los 87.249 millones€, destacando los fondos de inversión, en el que el banco ha logrado una cuota de suscripciones del 9,6%.El banco destinó un total de 10.000 millones€ en nueva financiación a particulares y empresas, con crecimientos de las nuevas formalizaciones del 14,4% y el 7,8% respectivamente, permitiendo que el crédito al sector privado aumentase un 3,8%.La entidad ha batido al mercado en las principales líneas de negocio, registrando incrementos de cuota de mercado de 8 puntos básicos (pb) en crédito, de 3 pb en captación de recursos de clientes, de 7 p. en planes de pensiones, de 2 p.b. en seguros de ahorro, y de 12 pb en Seguros Generales.
La entidad participa en Qivalis para el lanzamiento de una herramienta financiera europea, independiente, confiable y abierta a ciudadanos y empresas (stablecoin). Además, ha sido seleccionada por el Eurosistema para el piloto de desarrollo del euro digital.
La entidad ha recuperado el crecimiento del margen de intereses trimestral, que ha crecido un 4% respecto al primer trimestre de 2026 y un 2,1% respecto al segundo de 2025. La buena dinámica comercial y la gestión de precios permiten vaticinar una evolución positiva del margen en los próximos trimestres.
Los ingresos por prestación de servicios crecieron un 11% interanual en el segundo trimestre del año. Los diferentes componentes muestran un comportamiento positivo a cierre de semestre: +7% en contratos de seguros, +46,6% en servicios bancarios, +0,5% en cobros y pagos, y +18,2% en fuera de balance y seguros.
El aprovechamiento de sinergias procedentes de las operaciones corporativas, sumado a la aplicación de políticas de racionalización, permite al banco controlar el crecimiento de sus costes y situarlos por debajo de la media del sector (3,3% frente a 5,3%). Como resultado, la ratio de eficiencia mejoró en 72 pb. en el segundo trimestre del año.
La ratio de morosidad se mantiene en el 1,9%, con una tasa de cobertura del 85,4%.
El volumen de negocio gestionado supera ya los 145.000 millones€ (+8,4%); el crédito a la clientela se situó en 58.151 millones; los recursos totales alcanzaron los 87.249 millones. El crédito en situación normal alcanzó los 57.397 millones (+10,6%) un 10,6% de aumento. Destacan especialmente las empresas y familias, que suponen el 82% del total, y que han aumentado su saldo un 3,8%.La captación de recursos de clientes creció un 7,2% interanual, hasta los 87.249 millones. El 75% del total corresponde a depósitos a la vista y a plazo, mientras que el 25% restante a recursos fuera de balance (fondos de inversión, pensiones y seguros de ahorro).Los depósitos de clientes crecieron un 2,7% interanual, hasta los 65.179 millones. Los saldos a la vista aumentaron un 5,2%. La cartera presenta un perfil netamente minorista: el 93% corresponde a familias y empresas, y el 69% tiene un saldo inferior a los 100.000€.
La entidad crece con intensidad tanto en fuera de balance como en comercialización de seguros. Los recursos fuera de balance alcanzan los 22.070 millones, registrando un crecimiento del 23,3% en términos interanuales. Las primas de Seguros Generales y de Vida Riesgo aumentaron un 11,4%, hasta los 719 millones. Decesos creció un 25%, lo mismo que Vida Riesgo; Empresas, el 16%, y Salud, el 12%.