Miguel Ángel Valero
Una vez lograda la fusión efectiva, Helvetia Caser se centrará este año en la integración operativa y comercial y en dar "contundentes pasos" en su transformación tecnológica. "Las 7.000 personas que formamos parte del #TeamHelvetia en España tenemos claras nuestras prioridades para este ejercicio: sumar nuestras capacidades operativas, comerciales y tecnológicas y seguir mejorando, de cerca, la experiencia de nuestros clientes”, subraya Juan Estallo, CEO.
La entidad, entre las 10 primeras en No Vida, unos ingresos de 2.500 millones€ (+14% sobre 2024), primas por 2.200 millones, más de 145 millones de beneficio, 2,9 millones de clientes, 5.300 mediadores, 10.000 puntos de venta en entidades financieras, una ratio de solvencia del 236,67%, cumplió en 2025 los objetivos de acuerdo con la hoja de ruta que se presentó hace poco más de un año, en diciembre de 2024, en Basilea, contribuyendo activamente al plan estratégico del Grupo Helvetia Baloise.
Este año, las marcas y los agentes continuarán operarán con independencia, pero en paralelo comenzarán a compartir y homogeneizar soporte, proveedores y oferta de productos y servicios mientras avanzan en el proceso de integración de las redes comerciales. En 2027 habrá una sola marca, todavía sin definir (aunque contendrá el nombre Helvetia), y se reservará Caser para bancaseguros (hay acuerdos con Unicaja, que tiene el 7,4% de la aseguradora, y con Ibercaja, que posee el 7%, y pactos de distribución con otra decena de entidades).
"Tenemos una experiencia, flexibilidad y conocimiento de mercado que nos hace el socio ideal para cualquier banco que quiera desarrollar su propuesta aseguradora, pero hay pocas oportunidades en el mercado”, admite el CEO de Helvetia Caser.
David Gómez, director de Estrategia, Transformación y Clientes de Helvetia Caser, explica que “la marca Caser en el canal de bancaseguros sigue aportando un valor diferencial”. También, que habrá un modelo tecnológico único con sistemas compartidos hasta alcanzar los objetivos de Transforma Horizonte 2030.
Íñigo Soto, directo de Operaciones, subraya que el grupo seguirá impulsando la venta cruzada y la combinación de seguros y servicios (cuenta con 27 residencias, 37 clínicas dentales, 21 veterinarias, 10 hospitales y centros de salud, 24 centros funerarios). También desarrollará nuevas propuestas adaptadas a segmentos específicos, como los mayores de 50 años. También colocará el foco en pymes y negocios, y en Specialty Lines.
De esta forma, Helvetia Caser potencia su actividad en los seguros globales para empresas, centrada en las de tamaño mediano, con el respaldo de la matriz suiza en reaseguro y coaseguro. Comercializará sus propuestas a través de bróker especializados en este tipo de seguros: Daños, ingeniería, Responsabilidad Civil (RC), ciberseguridad, transportes, D&O (RC de directivos y consejeros) y arte, entre otros. Los equipos de suscripción especializados por líneas de productos cuentan con la ayuda de los equivalentes en el grupo suizo, y con la experiencia acumulada en España con los seguros para empresas más convencionales.
Otra línea de actuación será la de Caser Asesores Financieros, la agencia de valores que trabaja con agentes, descartando de momento la creación de una gestora de fondos de inversión.
Juan Estallo destaca que España es muy relevante para el grupo suizo: "Competimos con Alemania por el segundo puesto, tras Suiza". La mejor muestra de que España es un “mercado estratégico” para Helvetia Baloise es que se ha creado en Madrid un centro de prestación de servicios para el grupo: formado por unas 70 personas en la actualidad, el objetivo es superar las 200.
Para Juan Estallo comienza "una nueva etapa, en la que tenemos un negocio más grande, más sólido y más diversificado": Vida Particulares, Accidentes/Salud y Multirriesgos tienen, cada uno, un peso del 13%; Autos, 9%; Responsabilidad Civil, 5%; Vida Colectivos, el 3%, y Otros, el 3%. El 37% del negocio lo genera bancaseguros; el 27%, los agentes; el 17%, Grandes Cuentas y brokers; los corredores, el 15%; y el 4%, el canal directo.
El consejo de administración de Helvetia Caser contará con ocho miembros. Tanto Unicaja como Ibercaja tendrán un representante allí. Pero habrá más cambios, porque "las necesidades y las prioridades cambian", señala Estallo. Donde no los habrá, es en las sedes territoriales (Madrid, Sevilla, Pamplona), que se mantendrán.