Actuarios aporta podcast a la educación financiera
El Instituto de Actuarios de España ha participado en el Día de la Educación Financiera de 2025 con la elaboración de una serie de podcasts, de carácter sencillo, breve, y divulgativo, sobre seguros, pensiones, y el interés compuesto.
El primer podcast, sobre seguros, explica el concepto de la gestión y la transferencia del riesgo, el valor de la mutualización en el seguro, y cómo intervienen los actuarios en el seguro para garantizar esa protección.
El segundo podcast, sobre pensiones, explica qué es un sistema de reparto, cómo afecta la longevidad, y traslada el mensaje final de concienciar respecto al ahorro a largo plazo.
El tercer podcast, relativo al interés compuesto, explica de manera sencilla cómo el tiempo y el ahorro recurrente por pequeño que sea, pueden crecer hasta ser cantidades importantes.
Los podcasts, elaborados con inteligencia artificial supervisada, duran una media de menos de dos minutos, para poder atraer la atención del oyente, y está dirigido a personas que necesitan mejorar su conocimiento y comprensión de estos conceptos económico-financieros, con una finalidad divulgativa.
EFPA: el 74% de los europeos admiten necesitar formación financiera
Con motivo de su 25.º aniversario, EFPA ha celebrado en Bruselas una conferencia centrada en mejorar el acceso al asesoramiento financiero profesional y de confianza, así como en fomentar la educación financiera en la Unión Europea. Bajo el título “Educación financiera y asesoramiento profesional: impulsando la confianza, la protección y el bienestar de los ciudadanos de la UE”, el encuentro reunió a representantes de instituciones comunitarias y del sector financiero con el objetivo de reafirmar el papel fundamental de los asesores financieros en la canalización del ahorro hacia la inversión y en la construcción de un bienestar financiero sostenible a largo plazo.
Nuevo estudio revela brechas en planificación financiera
Durante la conferencia, EFPA presentó el informe “Financial Health of EU Citizens – Quantitative Study 2025”, elaborado en colaboración con Better Finance. Entre las principales conclusiones destacan:
- El 86% de los europeos considera la salud financiera una prioridad, aunque más de la mitad mantiene todos sus ahorros en efectivo o cuentas corrientes.
- Solo el 11% conoce con precisión sus ingresos y apenas el 9% lleva un control de sus gastos.
- El 74% afirma necesitar mayor formación en materia de inversiones, pensiones y fiscalidad.
- Únicamente el 22% invierte en productos financieros como fondos, acciones o ETF.
Estos resultados ponen de relieve la urgente necesidad de promover la educación financiera y garantizar un asesoramiento accesible y de calidad para reforzar el bienestar financiero a largo plazo.
Durante la conferencia se celebró una mesa redonda moderada por Josep Soler, consejero ejecutivo de EFPA España, con la participación de representantes de la Comisión Europea, la Federación Bancaria Europea (EBF), Insurance Europe y Better Finance, en la que se subrayó que el asesoramiento financiero profesional es esencial para fortalecer la confianza de los ciudadanos en los mercados y fomentar el ahorro sostenible a largo plazo. Y se hizo hincapié en la falta de planificación para la jubilación y en los escasos hábitos de inversión entre los ciudadanos europeos, especialmente en la era digital.
La conferencia también acogió el EFPA Think Tank 2025, centrado en el impacto transformador de la inteligencia artificial y los modelos de lenguaje en la planificación financiera. Los expertos señalaron que estas tecnologías permiten:
- agilizar los procesos de asesoramiento.
- Personalizar las recomendaciones de inversión.
- Democratizar el acceso a servicios de planificación financiera.
El Think Tank subrayó que el reto no es únicamente tecnológico, sino también cultural y profesional: urge la capacitación digital de los asesores y garantizar que la innovación se traduzca en mayor confianza, transparencia y bienestar financiero para la sociedad europea.
En paralelo, se celebró la 10ª edición del Ethics and Trust in Finance Global Prize, un galardón internacional que reconoce las mejores prácticas en favor de la integridad y la confianza en el sector financiero. La iniciativa, organizada por el Observatoire de la Finance y respaldada por entidades del sector, premió los ensayos de Paul Forrester, Bessie O’Dell y Micael Veras do Santos.
