CaixaBank ha lanzado un nuevo sistema de agentes de inteligencia artificial (IA) destinado a mejorar la experiencia de sus clientes durante los procesos de contratación digital a través de la aplicación móvil de la entidad. El nuevo servicio combina IA conversacional y acompañamiento humano para optimizar la contratación digital y supone un paso clave en la estrategia para seguir impulsando las ventas digitales, en un contexto en el que la app de CaixaBank se consolida como uno de los principales canales de relación con sus clientes, con más de 12 millones de usuarios, la mayor base de clientes digitales de España.
El proyecto de Agentes IA de CaixaBank se presentará durante la próxima semana en el Mobile World Congress de Barcelona.
La innovación se basa en la implementación de agentes IA que actúan exclusivamente dentro del canal chat de la app. El agente IA puede mantener una conversación con el cliente para ayudarle a concretar sus necesidades, ampliar la información que necesita y resolver las dudas que puedan surgir. Llegado el momento de la contratación, el agente IA deriva al cliente a un especialista de la entidad, asegurando que no se pierda la información tratada hasta ese momento.
El primer agente IA de ayuda a la contratación, que ya está operativo, se dirige a clientes que hayan iniciado el proceso de contratación de préstamo preconcedido a través de la app y se estén encontrando con dificultades en el procedimiento. En estos casos, el agente les ayuda a solucionar las dudas, a simular y definir la configuración ideal de su préstamo, cuotas y plazos, y facilitar que la contratación avance con agilidad.
El proyecto de Agentes IA de ayuda a la contratación, basado en tecnología Agentforce de Salesforce, evolucionará en las próximas semanas hasta integrarse en todos los chats de contratación de la aplicación del banco, de forma que puedan obtener información de forma eficaz, rápida y ágil. El sistema de Agentes IA se completará con especialistas en cada tipo de producto, desde préstamos al consumo hasta hipotecas o productos de ahorro. La aplicación de Inteligencia Artificial en la app de la entidad tiene el objetivo de mejorar la experiencia de usuario de los clientes, que pueden obtener información completa de forma más ágil y rápida. Los clientes pueden pedir en cualquier momento interactuar con un especialista y la herramienta los pondrá inmediatamente en contacto con un profesional de la entidad.
CaixaBank ya puso en marcha en el verano de 2025 un agente basado en IA generativa para ayudar a los usuarios de la aplicación de banca móvil a informar a clientes de cuestiones relacionadas con las tarjetas. Esta funcionalidad, desarrollada con la tecnología de inteligencia artificial de Google Cloud, se diferencia del agente IA en que está diseñada en exclusiva para informar a los clientes, no para guiarlos en el proceso de contratación. El agente IA para tarjetas tiene la capacidad de resolver cuestiones sobre las características de las tarjetas disponibles en el catálogo de la app, comparar las distintas posibilidades y presentar la que mejor se adapta a lo que busca el cliente. Este también puede mantener una conversación con el agente IA para plantear dudas y obtener más información.
Unos meses antes, CaixaBank había activado un agente IA para ayudar a empleados que dan soporte a la contratación remota. Este agente IA, desarrollado con herramientas de la plataforma Salesforce, se creó específicamente para un equipo de más de 300 profesionales de la entidad, que se dedican a orientar a los clientes que lo solicitan en la búsqueda de productos a través de los canales digitales. Además de los agentes IA para atención al cliente, CaixaBank se encuentra desarrollando agentes IA para la mejora de procesos internos de la entidad.
El desarrollo de agentes IA se enmarca en la apuesta de CaixaBank por la aplicación de la IA generativa incluida en el Plan Estratégico 2025-2027. En este sentido, la entidad busca articular una estrategia tecnológica en los próximos años en torno a cuatro grandes objetivos: incrementar la agilidad y la capacidad comercial de sus áreas de negocio; desarrollar nuevos servicios gracias a capacidades de vanguardia y a la simplificación de los procesos; potenciar la excelencia operativa mejorando la eficiencia y, finalmente, reforzar y evolucionar la plataforma tecnológica actual con los mayores estándares de resiliencia y seguridad.En concreto, se incluyen planes para la renovación de los actuales canales y el desarrollo de nuevas capacidades comerciales y de servicio al cliente de la mano de la inteligencia artificial generativa.
Con experiencias desde 2014, CaixaBank ha destacado por ser uno de los bancos pioneros en analizar el uso de la Inteligencia Artificial aplicada a los servicios financieros. La Inteligencia Artificial ya se encuentra aplicada en múltiples servicios y proyectos del Grupo, con un enfoque transversal y multidisciplinar que incluye diversas perspectivas, desde la tecnológica hasta la ética.
Plan de empresa de restauración
Por otra parte, CaixaBank y elBullifoundation han presentado en Barcelona ‘Plan GENHESIS. El plan de empresa para la restauración gastronómica’, una obra concebida para ayudar a los profesionales del sector a comprender, planificar y gestionar su restaurante con mayor rigor empresarial. La presentación del libro se ha celebrado en la sede de CaixaBank en Barcelona y ha sido presidida por el presidente de la Generalitat de Catalunya, Salvador Illa, quien ha dirigido un discurso a los más de 200 empresarios y profesionales del sector de la restauración y la gastronomía catalana que han asistido al acto. La presentación también ha contado con la participación del presidente de CaixaBank, Tomás Muniesa; y del CEO de la entidad financiera, Gonzalo Gortázar.
Por su parte, Ferran Adrià, presidente de elBullifoundation, se ha encargado de presentar a los asistentes los principales contenidos de la obra y su valor como herramienta de reflexión para el sector.
Plan Genhesis nace con un objetivo claro: ayudar a reducir la incertidumbre y mejorar la toma de decisiones en los proyectos de restauración gastronómica. Esta línea de trabajo forma parte de una de las misiones centrales de la colaboración de elBullifoundation y CaixaBank: apoyar a los profesionales y empresas del sector mediante la mejora de la formación y la educación empresarial y financiera.
Propone abordar el restaurante no solo como un proyecto creativo, sino también como una empresa que debe ser rentable, sostenible y bien gestionada. La obra aplica la metodología Sapiens, desarrollada por elBullifoundation. A partir de una visión sistémica, el libro conecta todas las decisiones clave del proyecto: desde la definición de la oferta gastronómica, la identidad y el modelo de negocio, hasta la planificación económica y financiera, la preparación de la apertura y la gestión del restaurante una vez en funcionamiento.
El título del libro incorpora de forma deliberada una “H” intercalada, como guiño a la hostelería, subrayando que el contenido está pensado específicamente para la restauración gastronómica en toda su diversidad: desde pequeños negocios independientes hasta proyectos de mayor complejidad.
Además del contenido del libro, ‘Plan GENHESIS’ se complementa con un contenido digital que incluye plantillas editables, checklists y recursos prácticos, diseñados para facilitar la aplicación real del plan de empresa en el día a día del restaurante.
La publicación se enmarca en la colaboración estratégica entre elBullifoundation y CaixaBank, iniciada hace más de una década, con el objetivo compartido de impulsar la profesionalización, la formación y el conocimiento aplicado en el sector de la restauración. A lo largo de estos años, ambas entidades han desarrollado conjuntamente proyectos formativos, divulgativos y editoriales dirigidos a restauradores, emprendedores y profesionales del sector. En los últimos 10 años CaixaBank y elBullifoundation han impulsado más de 500 eventos dirigidos el sector y se han superado los 50.000 asistentes.
‘Plan GENHESIS’ ha sido desarrollado por el equipo de elBullifoundation bajo la dirección de Ferran Adrià y con la participación de un equipo multidisciplinar que combina conocimiento en gestión empresarial, finanzas, innovación, diseño y restauración: Marcel Planellas, Juli Capella, Ernest Laporte, María Moreno, Carlos Bellón, Rita Soler, así como el equipo de Thinknovate, aportando una visión experta y complementaria desde distintos ámbitos clave para la empresa gastronómica. Esta diversidad de perfiles refuerza el carácter riguroso, transversal y aplicado de la obra, alineado con el enfoque metodológico Sapiens. Con esta nueva publicación, elBullifoundation y CaixaBank refuerzan su compromiso con un sector clave para la economía y la cultura, apostando por el conocimiento, el método y la comprensión como base para mejorar la viabilidad y el futuro de los proyectos gastronómicos.